La tokenización tiene el potencial de revolucionar la distribución de inversiones alternativas a particulares, como destaca el informe de Bain & Company How Tokenization Can Fuel a $400 Billion Opportunity in Distributing Alternative Investments to Individuals. Al agilizar, automatizar y simplificar el proceso, la tokenización permite superar los retos a los que se enfrentan los particulares a la hora de acceder a inversiones alternativas.
Las inversiones alternativas tradicionales se han centrado predominantemente en los inversores institucionales, dejando a los particulares de alto potencial económico infrarrepresentados en este mercado, hasta el punto de que la naturaleza a medida y manual de la inversión alternativa supone una persistente barrera de entrada. Gracias a la tecnología blockchain, la tokenización puede resolver estos problemas y desbloquear una oportunidad de 400.000 millones de dólares para el sector de la inversión alternativa.
¿Cómo puede mejorarse la distribución de inversiones alternativas mediante la tokenización?
Como se muestra en el gráfico siguiente, el proceso actual de inversión alternativa es complejo. La mayoría de los elementos comprenden grandes cantidades de papeleo administrativo y tasas adicionales.
La simplificación del proceso es posiblemente la principal mejora que aporta la tokenización de activos. Al eliminar la naturaleza manual y personalizada de las inversiones alternativas, éstas se vuelven más accesibles para los particulares. La digitalización de las inversiones como tokens hace que el proceso sea más eficiente y estandarizado, lo que resulta en un proceso de inversión más rápido y menos costoso.
La mejora de la liquidez que permite la tokenización de activos se traduce en una mayor liquidez, permitiendo a los particulares comprar, vender y negociar sus inversiones con mayor facilidad.
La colateralización y mitigación de riesgos gracias a la tokenización proporciona seguridad adicional a los gestores de activos, ya que los particulares pueden utilizar activos tokenizados como garantía para préstamos u otras transacciones financieras, reduciendo el riesgo.
La automatización de las llamadas de capital (el acto de transferir a un fondo de inversión las cantidades previamente asignadas por los inversores) simplifica en gran medida su gestión. Elimina la coordinación manual y el papeleo, haciendo que el proceso de inversión sea más eficiente para los particulares.
La personalización del portfolio tokenizado permite a los particulares seleccionar y combinar diferentes activos tokenizados en función de sus preferencias, tolerancia al riesgo y objetivos de inversión. Esta flexibilidad permite crear portfolios diversificados adaptados a las necesidades individuales.
Resultados significativos
Los resultados de estas mejoras son significativos. Por medio de la tokenización, el sector de inversiones alternativas puede desbloquear 400.000 millones de dólares adicionales en ingresos anuales. Los individuos acaudalados obtienen acceso a portfolios de mayor calidad y a una gama más amplia de opciones de inversión. Los gestores de activos alternativos pueden ampliar su base de inversores más allá de las instituciones y con mayores garantías. La brecha entre la oferta y la demanda de inversiones alternativas puede resolverse, ofreciendo a los particulares una mayor diversificación y rentabilidad potencial.
Bain & Company señala que la mitad de la riqueza mundial pertenece a particulares, pero éstos sólo destinan alrededor del 5% de su patrimonio neto a inversiones alternativas. Al mismo tiempo, la consultora indica que el 53% de los inversores particulares con 5 millones de dólares o más en activos planean aumentar su asignación a inversiones alternativas.
En resumen, la tokenización ofrece una oportunidad clave para mejorar la distribución de inversiones alternativas a particulares. Al aprovechar los beneficios de la digitalización, el sector puede desbloquear un importante potencial de ingresos, ofrecer a los particulares un mejor acceso y personalización de la cartera, y abordar la brecha entre la oferta y la demanda dentro de las inversiones alternativas.
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